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虛擬貨幣就是詐騙嗎?虛擬貨幣詐騙手法全解析 教你識破有問題的虛擬貨幣投資騙局

虛擬貨幣=詐騙?虛擬貨幣已經是未來經濟的趨勢,但相對的,和虛擬貨幣有關的詐騙案件也層出不窮,我們可以看到新聞中很多被詐騙者都是因為去買虛擬貨幣,例如交友軟體詐騙、網路投資詐騙……等。詐騙集團把虛擬貨幣當作藉口,利用虛擬貨幣市場的美好藍圖來欺騙民眾、非法吸金。本文這就要來探討,究竟這些所謂的「虛擬貨幣詐騙」是怎麼發生的,我們又該如何辨識呢?

投資本身有風險,有些投資項目本身更是風險龐大。防詐達人部落格先前就已經談過關於網路投資的各種詐騙手法,今天就專門來談談有關「虛擬貨幣」的詐騙手法。(本文較長,可以先瀏覽大標題尋找您需要的資訊)

請先參閱:

首先回答問題:虛擬貨幣就一定是詐騙嗎?答案是:不!

虛擬貨幣是直接在個人之間交易的貨幣,因為可以規避透過銀行而產生的交易成本而受到許多投資客的喜愛。

自2009年初比特幣的概念被提出以來,虛擬貨幣就引起了眾多人的興趣;搭著這股熱潮,許多不同的虛擬貨幣也應運而生。

但由於虛擬貨幣本身的特色就是「高風險高報酬」,許多詐騙集團便利用大眾想要快速獲利、卻不太熟悉虛擬貨幣運作機制的心態,藉虛擬貨幣之名、行詐騙之實。

說到詐騙,民眾可能聯想到的另一個名詞是「資金盤」。資金盤其實本來只是指稱發生在民間、個人用個人資本來進行的投資。

但近年來詐騙案件愈發猖獗,「資金盤」的概念已被扭曲成詐騙工具。他們創造出一個不存在的虛擬貨幣,包裝這個虛假抽象的概念,用來非法吸金。

一、虛擬貨幣詐騙手法全解析

詐騙集團到底是怎麼欺騙民眾,非法吸金的呢?

虛擬貨幣詐騙手法一、吸引注意

1. 吸睛的炫富照片

在部分臉書社團中流傳的一系列帥哥美女數鈔票、超跑隨便開的誇張炫富照片,搭配上「想賺錢請加xxxLINE」的文字相當聳動,也讓民眾好奇為何這些發文者財力如此雄厚呢?

仔細觀察一下,這些照片的構圖模式、甚至車款還會重複,顯然是有人刻意操作,為的就是要讓民眾羨慕,主動上鉤。

2. 盜用名人照片

很多網路購物的詐騙都會盜用名人照片來增加公信力,虛擬貨幣詐騙也不例外。詐騙集團會杜撰一些藝人投資虛擬貨幣後逆轉人生的案例,並且移花接木顛倒是非,目的就是要讓民眾相信這個虛擬貨幣的口碑。

移花接木,盜用名人照片的虛擬貨幣詐騙

3. 畫大餅、灌迷湯

透過「營收五年增加十倍」等等浮誇的口號,或甚至舉辦許多現場分享會,向民眾洗腦、說服民眾拿出資金。

這些虛擬貨幣看起來都有著超高投資報酬率,但就是太過美好、很不真實。民眾想要發大財的心理太容易被煽動時,就會失去判斷能力。

虛擬貨幣詐騙手法二、降低戒心

1. 假網站

民眾看到有網站可以參考,就很有可能會降低戒心。

詐騙集團用一個假的、看似是外國公司的網頁來包裝虛擬貨幣詐騙,加上一些籠統的資訊(例如公司簡介、願景等)以假亂真。

有的假網站則是一頁式網站(如圖),只用一張帥氣的照片、一句空泛的口號作為背景,並且要求民眾填入個資。

更多關於一頁式網站說明請參閱:

2. 假新聞、假互動留言區

也有的虛擬貨幣詐騙會偽裝成新聞頁面,並且底下附有臉書留言區(但這個留言區是假的,無法真的留言),營造出這個投資公司或是虛擬貨幣是真實存在的假象。

3. 假財務報表

在欺騙民眾上鉤的同時,詐騙集團還會提供「財務報表」以向民眾證明跟著他們投資虛擬貨幣會有的獲利,但這個所謂的財務報表可能是盜用、修改的造假報表。

如何判斷財務報表是否造假,可以參考這裡

虛擬貨幣詐騙手法三、混淆視聽

當有民眾起疑,詢問詐騙集團這個虛擬貨幣的運作機制或更多細節時,對方不是一問三不知迴避回答,就是用許多專業術語來讓民眾搞混,講的很複雜很難懂,企圖混淆民眾視聽。

二、我是怎麼被虛擬貨幣詐騙集團盯上的?

除了受到吸引而主動聯絡詐騙集團之外,他們也可能透過以下管道找到你:

.個資外洩

如果你曾不小心在其他網站上洩漏你的個資,詐騙集團可能就能取的你的聯絡方式,進而向你推銷他們的虛擬貨幣。

請參閱 :

什麼是個資?

.交友軟體

交友軟體詐騙已經是詐騙案件的大宗,其中有許多受害民眾就是聽信了交友軟體認識人的建議,花費大筆金錢購買虛擬貨幣卻被騙光,以為找到真愛結果人財兩失。

更多交友軟體使用眉眉角角請參閱:

現代桃色陷阱!?避免「交友軟體詐騙」使用前必看!

.親友拉你當下線

很多虛擬貨幣詐騙的模式類似傳直銷式,也就是需要不斷拓展下線,而上線能夠因此或的「人頭獎金」。若有親朋好友上當,那虛擬貨幣詐騙的魔爪就可能會伸向你。

更多虛擬貨幣詐騙的特色請參閱這裡

三、怎麼識破虛擬貨幣詐騙?

如果發現虛擬貨幣投資具有以下特點之一,可能就是虛擬貨幣詐騙:

.產品還沒上市,卻急著要你拿出資金

前文提過,詐騙集團花很多時間向民眾洗腦這個虛擬貨幣是多麽的有前景,不斷鼓吹民眾盡快拿出資金投資。

解法:

不要貿然購買還未上市的產品,就連已上市的虛擬貨幣都有可能會遇到詐騙了,何況是還未上市、沒有保障的虛擬貨幣呢?

如果對方有提供虛擬貨幣公司的網址,可以先傳給防詐達人辨識;在過去一個月中,防詐達人就已經識別了超過五千次的詐騙投資網站,可以有效幫忙防堵詐騙。

.聳動標語和過高的投資報酬率

若對方告訴你這項投資是穩賺不賠、保證獲利,甚至很短時間內就可以翻倍賺,那就很可疑了。

請記住,任何投資都一定有風險,也並沒有絕對會獲利的投資,若真的那麼好賺為什麼他要告訴你 …… 

解法:

稍微算一下投資報酬率,你自己都覺得不合理的話,是不是可以再思考一下是不是虛擬貨幣詐騙呢?

.不需要任何虛擬貨幣投資背景知識

號稱民眾可以不用動腦,只要將資金交給詐騙團隊處理就可以輕鬆賺錢、無痛獲利。

又或者,詐騙集團反過來洗腦民眾必須要先完成課程,購買他們提供的課程才能獲利。著名的「維卡幣詐騙案」便是詐騙集團以「線上課程包」(附上根本沒價值的虛擬貨幣)為名義,於2014-2017年間在全球非法吸金超過40億歐元。

解法:

投資前先做功課,不要被動把錢交給別人處理,有點概念也能夠避免被唬騙。

不管選擇什麼樣的投資項目,我們都至少要先掌握基本的金融知識;想要投資虛擬貨幣,至少也要大概知道虛擬貨幣是什麼、在市場上是怎麼運作的吧!

台灣新聞報導也指出曾發生過虛擬貨幣詐騙案,大量投資者因為聽信詐騙集團的話術購買了並無實際價值的虛擬貨幣IBcoin,主謀一審卻被判無罪,因為法官認定現在網路發達,要查證虛擬貨幣的資訊並非難事。

由此可知,先做功課不只重要,更是必要!

資料來源:https://www.cna.com.tw/news/asoc/201901260137.aspx

.過度拓展下線

若虛擬貨幣投資還要求會員要招募新的下線,也很有機會是詐騙。

想想看,若你所獲利的金額都是從新加入的下線那裏得到的會員費,而虛擬貨幣公司卻根本不用作為就能吸納大量的會員,這跟我們俗稱的「老鼠會」有什麼差別呢?

虛擬貨幣不一定是詐騙,但的確有很多虛擬貨幣詐騙橫行。眼睛擦亮、做足功課,切勿輕易拿出資金購買沒有把握的虛擬貨幣,才是真正的防詐之道。


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